Como comprar ações: guia completo para investidores iniciantes

Investir no mercado de ações pode parecer complexo à primeira vista, mas com o conhecimento adequado e os passos corretos, qualquer pessoa pode dar os primeiros passos para construir um portfólio de sucesso. Para isso entender como comprar ações é o primeiro grande marco para quem deseja conquistar a independência financeira e obter retornos consistentes no longo prazo.

Neste artigo, você aprenderá como funciona o mercado de ações, onde e como comprar ações, quais são os custos envolvidos e os principais cuidados que você precisa tomar antes de começar a investir.

Boa leitura!

O que são Ações

As ações representam uma fração do capital social de uma empresa. Ou seja, ao adquirir uma ação, o investidor se torna sócio daquela companhia e passa a ter direito proporcional aos lucros distribuídos e à valorização patrimonial, conforme o desempenho da empresa e do mercado.

Como funciona o mercado de Ações

Essas negociações acontecem no chamado mercado secundário, mais especificamente nas bolsas de valores, como a B3 (Brasil, Bolsa, Balcão), onde os papéis são comprados e vendidos em tempo real por meio de corretoras de valores autorizadas.

No Brasil, o sistema de negociação é eletrônico, realizado via plataformas como o Home Broker, o que facilita o acesso a investidores de todos os perfis.

Fatores que influenciam os preços das Ações

A precificação das ações no mercado é determinada pela dinâmica entre oferta e demanda, mas é influenciada por uma série de fatores objetivos e subjetivos, entre os quais destacam-se:

• Desempenho financeiro da empresa: Lucro líquido, receita, margens, endividamento e retorno sobre capital investido (ROE);

• Condições econômicas: Inflação, taxa de juros, câmbio e crescimento do PIB;

• Ambiente político e regulatório: Estabilidade institucional, políticas fiscais e monetárias;

• Gestão corporativa: Transparência, governança, histórico e decisões estratégicas;

• Sentimento do mercado: Expectativas futuras, rumores e eventos externos (geopolíticos, climáticos, tecnológicos).

A análise desses elementos é essencial para estimar o valor intrínseco de uma ação e tomar decisões bem fundamentadas.

Principais conceitos do mercado de Ações

Para entender como comprar ações e investir com mais segurança, é importante conhecer alguns conceitos-chave:

Ação ordinária (ON): Dá direito a voto em assembleias (ex.: PETR3).

Ação preferencial (PN): Tem prioridade na distribuição de dividendos, mas sem voto (ex.: PETR4).

Dividendos: Parte do lucro distribuída aos acionistas.

Juros sobre capital próprio (JCP): Forma alternativa de distribuição de lucros, com benefício fiscal para a empresa.

Home Broker: Plataforma online para envio de ordens de compra e venda.

Lote padrão e fracionário: Ações são negociadas em lotes de 100 unidades (lote padrão) ou em quantidades menores (mercado fracionário).

Liquidez: Facilidade de comprar ou vender um ativo sem alterar significativamente seu preço.

Volatilidade: Oscilações nos preços dos ativos em curto prazo.

Como escolher uma corretora de valores

O primeiro passo para investir em ações é abrir conta em uma corretora de valores credenciada pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM) e autorizada pela B3. O processo costuma ser gratuito e inteiramente digital.

Critérios para escolher a corretora ideal:

1. Taxas: Avalie se há cobrança de corretagem, custódia, transferências e outros encargos.

2. Plataforma de negociação: Verifique se o Home Broker é intuitivo, estável e compatível com seus dispositivos.

3. Variedade de produtos: Além de ações, é interessante que a corretora ofereça acesso a fundos, renda fixa, ETFs e outros instrumentos.

4. Ferramentas de análise: Gráficos, indicadores, recomendações e carteiras recomendadas.

5. Atendimento e suporte: Verifique a reputação da empresa em sites como Reclame Aqui.

Quanto de dinheiro precisa para começar

Um dos grandes mitos do mercado de ações é a ideia de que é necessário muito capital para começar. Na prática, é possível comprar ações com menos de R$ 50, dependendo do ativo escolhido.

Modalidades de compra:

• Lote padrão: 100 ações. Exemplo: PETR4 a R$ 30,00 → custo de R$ 3.000.

• Mercado fracionário: De 1 a 99 ações. Exemplo: PETR4F a R$ 30,00 → custo de R$ 30,00 (1 ação).

O mercado fracionário é uma porta de entrada acessível e eficiente para quem deseja investir com pouco dinheiro.

Como comprar Ações: Passo a passo

1. Abra uma Conta em uma Corretora de Valores

Escolha uma instituição confiável, autorizada pelo Banco Central e credenciada na B3. O processo de abertura inclui o preenchimento de um cadastro, envio de documentos e uma transferência de fundos via TED ou Pix.

2. Analise as Ações disponíveis

Acesse o Home Broker e estude os ativos. Avalie:

• Fundamentos financeiros;

• Perspectivas de crescimento;

• Riscos envolvidos.

É fundamental entender o potencial de geração de valor da empresa antes de investir.

3. Confira os valores das Ações

Analise o preço atual das ações no lote padrão e no mercado fracionário. Observe também a liquidez, que é a facilidade com que a ação pode ser comprada ou vendida.

4. Envie uma ordem de compra

Na plataforma da corretora, insira a ordem de compra informando o ticker da ação, quantidade desejada e preço. A operação será processada dentro do horário de negociação da B3, que é das 10h às 17h55. A confirmação da compra, geralmente, ocorre no prazo de dois dias úteis (D+2).

5. Monitore seus investimentos

Acompanhe regularmente o desempenho das empresas e ajuste sua estratégia de acordo com mudanças no mercado ou no cenário corporativo.

Quanto custa comprar uma Ação

Os principais custos envolvidos são:

• Valor da ação: Varia conforme o mercado.

• Corretagem: Algumas corretoras isentam essa taxa, outras cobram um valor fixo ou percentual.

• Taxa de custódia: Nem todas as corretoras cobram.

• Taxa de negociação da B3: 0,003219%.

• Taxa de liquidação da B3: 0,0275% para pessoa física.

• ISS sobre corretagem: Varia de 2% a 5% dependendo da cidade.

Além disso, os lucros obtidos podem estar sujeitos ao Imposto de Renda:

• 15% para vendas mensais acima de R$ 20 mil (swing trade);

• 20% para day trade, independentemente do valor.

O que saber antes de comprar uma Ação

Antes de iniciar seus investimentos, é fundamental refletir sobre alguns pontos estratégicos:

Conheça seu perfil de investidor

Durante o cadastro na corretora, você preencherá o análise do perfil do investidor, que classifica você em:

• Conservador: Foca em segurança e estabilidade.

• Moderado: Equilibra risco e retorno.

• Arrojado: Busca altos retornos e aceita maior volatilidade.

Defina seus objetivos financeiros

Estabeleça metas claras para curto, médio e longo prazo. Tenha uma reserva de emergência para evitar a necessidade de resgatar investimentos em momentos de crise.

Aprenda sobre o mercado de Ações

Eduque-se constantemente. Leia livros, participe de cursos e acompanhe fontes confiáveis. Conhecimento reduz riscos e aumenta as chances de sucesso.

Diversifique seus investimentos

Não concentre todos os recursos em uma única ação ou setor. A diversificação é essencial para reduzir riscos e suavizar a volatilidade da carteira.

Escolha sua estratégia de investimento

Conforme seu perfil e objetivos, opte por:

• Value Investing: Empresas com fundamentos sólidos e preço abaixo do valor intrínseco.

• Growth Investing: Companhias com alto potencial de crescimento.

• Dividend Investing: Empresas que distribuem lucros consistentes.

Além disso, defina se fará as operações pelo Home Broker ou contará com o suporte da mesa de operações da corretora.

Conclusão

Investir em ações é um processo que exige planejamento, estudo e disciplina. Ao seguir o passo a passo descrito aqui, desde a abertura de conta até a compra e monitoramento das ações, você estará no caminho certo para construir um portfólio sólido e bem estruturado.

Lembre-se sempre que, o sucesso nos investimentos em renda variável depende da paciência, da constância nos aportes e da capacidade de manter uma estratégia bem definida mesmo diante das oscilações do mercado.

Caio Maillis

Eu sei bem como é sentir que está sempre correndo atrás, tentando fazer as coisas darem certo sem ver obter o retorno que merece, pois já tentei de tudo: fui ajudante geral, ajudante de mecânico, cantor de música sertaneja, vendi camisetas, revendi panelas… mas em tudo, falhei. É engraçado como no momento da derrota, nos sentimos como um fracasso, como se não fossemos bons e inteligentes o suficiente, ainda bem que é temporário. Hoje vejo que foi como havia de ser, cada tentativa me trouxe um aprendizado diferente. E me fez perceber algo que muda o jogo de qualquer um, percebi que não era a falta de esforço que me impedia de crescer, e sim a falta de conhecimento. É verdade que o segredo do sucesso mora na habilidade de agir, mas ação por si só, sem o conhecimento necessário (o que algumas pessoas chamam de Know-How), também é insuficiente. Foi aí que decidi mudar de verdade, transformei minha curiosidade por finanças e investimentos em um propósito. Me graduei em Gestão Financeira, fiz vários cursos sobre o tema, ao passo que continuava empreendendo em outra área, comecei a me aprofundar ainda mais no mundo dos investimentos. Foi nesse momento que comecei a cursar Ciências Econômicas, um MBA em Finanças, Investimentos e Banking e a devorar livros e conteúdos técnicos sobre análise de ações e outros ativos de renda variável. Mas a minha jornada não é só sobre mim. Eu não quero apenas ser referência no assunto, eu quero que você também consiga mudar a sua vida, mesmo que não seu objetivo não se especializar na área, como eu fiz e ainda faço. Quero ajudar pessoas que trabalham duro, mas ainda não colhem os frutos desse esforço, a construírem um futuro financeiro sólido, seguro e, acima de tudo, que proporcione a liberdade de escolha, que essa sim, é a mais valiosa de todas as coisas. Em meus canais de comunicação, eu vou te ensinar análise fundamentalista de verdade, sem atalhos, sem promessas vazias. Meu compromisso é mostrar como você pode investir com inteligência, clareza e estratégia, sem depender de ninguém e sem cair em armadilhas que vão fazer você perder dinheiro. Falando nisso, se você quer parar de trabalhar por dinheiro e começar a fazer o dinheiro trabalhar por você, lembre-se que eu estou aqui!