Investir no mercado de ações pode parecer complexo à primeira vista, mas com o conhecimento adequado e os passos corretos, qualquer pessoa pode dar os primeiros passos para construir um portfólio de sucesso. Para isso entender como comprar ações é o primeiro grande marco para quem deseja conquistar a independência financeira e obter retornos consistentes no longo prazo.
Neste artigo, você aprenderá como funciona o mercado de ações, onde e como comprar ações, quais são os custos envolvidos e os principais cuidados que você precisa tomar antes de começar a investir.
Boa leitura!
O que são Ações
As ações representam uma fração do capital social de uma empresa. Ou seja, ao adquirir uma ação, o investidor se torna sócio daquela companhia e passa a ter direito proporcional aos lucros distribuídos e à valorização patrimonial, conforme o desempenho da empresa e do mercado.
Como funciona o mercado de Ações
Essas negociações acontecem no chamado mercado secundário, mais especificamente nas bolsas de valores, como a B3 (Brasil, Bolsa, Balcão), onde os papéis são comprados e vendidos em tempo real por meio de corretoras de valores autorizadas.
No Brasil, o sistema de negociação é eletrônico, realizado via plataformas como o Home Broker, o que facilita o acesso a investidores de todos os perfis.
Fatores que influenciam os preços das Ações
A precificação das ações no mercado é determinada pela dinâmica entre oferta e demanda, mas é influenciada por uma série de fatores objetivos e subjetivos, entre os quais destacam-se:
• Desempenho financeiro da empresa: Lucro líquido, receita, margens, endividamento e retorno sobre capital investido (ROE);
• Condições econômicas: Inflação, taxa de juros, câmbio e crescimento do PIB;
• Ambiente político e regulatório: Estabilidade institucional, políticas fiscais e monetárias;
• Gestão corporativa: Transparência, governança, histórico e decisões estratégicas;
• Sentimento do mercado: Expectativas futuras, rumores e eventos externos (geopolíticos, climáticos, tecnológicos).
A análise desses elementos é essencial para estimar o valor intrínseco de uma ação e tomar decisões bem fundamentadas.
Principais conceitos do mercado de Ações
Para entender como comprar ações e investir com mais segurança, é importante conhecer alguns conceitos-chave:
Ação ordinária (ON): Dá direito a voto em assembleias (ex.: PETR3).
Ação preferencial (PN): Tem prioridade na distribuição de dividendos, mas sem voto (ex.: PETR4).
Dividendos: Parte do lucro distribuída aos acionistas.
Juros sobre capital próprio (JCP): Forma alternativa de distribuição de lucros, com benefício fiscal para a empresa.
Home Broker: Plataforma online para envio de ordens de compra e venda.
Lote padrão e fracionário: Ações são negociadas em lotes de 100 unidades (lote padrão) ou em quantidades menores (mercado fracionário).
Liquidez: Facilidade de comprar ou vender um ativo sem alterar significativamente seu preço.
Volatilidade: Oscilações nos preços dos ativos em curto prazo.
Como escolher uma corretora de valores
O primeiro passo para investir em ações é abrir conta em uma corretora de valores credenciada pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM) e autorizada pela B3. O processo costuma ser gratuito e inteiramente digital.
Critérios para escolher a corretora ideal:
1. Taxas: Avalie se há cobrança de corretagem, custódia, transferências e outros encargos.
2. Plataforma de negociação: Verifique se o Home Broker é intuitivo, estável e compatível com seus dispositivos.
3. Variedade de produtos: Além de ações, é interessante que a corretora ofereça acesso a fundos, renda fixa, ETFs e outros instrumentos.
4. Ferramentas de análise: Gráficos, indicadores, recomendações e carteiras recomendadas.
5. Atendimento e suporte: Verifique a reputação da empresa em sites como Reclame Aqui.
Quanto de dinheiro precisa para começar
Um dos grandes mitos do mercado de ações é a ideia de que é necessário muito capital para começar. Na prática, é possível comprar ações com menos de R$ 50, dependendo do ativo escolhido.
Modalidades de compra:
• Lote padrão: 100 ações. Exemplo: PETR4 a R$ 30,00 → custo de R$ 3.000.
• Mercado fracionário: De 1 a 99 ações. Exemplo: PETR4F a R$ 30,00 → custo de R$ 30,00 (1 ação).
O mercado fracionário é uma porta de entrada acessível e eficiente para quem deseja investir com pouco dinheiro.
Como comprar Ações: Passo a passo
1. Abra uma Conta em uma Corretora de Valores
Escolha uma instituição confiável, autorizada pelo Banco Central e credenciada na B3. O processo de abertura inclui o preenchimento de um cadastro, envio de documentos e uma transferência de fundos via TED ou Pix.
2. Analise as Ações disponíveis
Acesse o Home Broker e estude os ativos. Avalie:
• Fundamentos financeiros;
• Perspectivas de crescimento;
• Riscos envolvidos.
É fundamental entender o potencial de geração de valor da empresa antes de investir.
3. Confira os valores das Ações
Analise o preço atual das ações no lote padrão e no mercado fracionário. Observe também a liquidez, que é a facilidade com que a ação pode ser comprada ou vendida.
4. Envie uma ordem de compra
Na plataforma da corretora, insira a ordem de compra informando o ticker da ação, quantidade desejada e preço. A operação será processada dentro do horário de negociação da B3, que é das 10h às 17h55. A confirmação da compra, geralmente, ocorre no prazo de dois dias úteis (D+2).
5. Monitore seus investimentos
Acompanhe regularmente o desempenho das empresas e ajuste sua estratégia de acordo com mudanças no mercado ou no cenário corporativo.
Quanto custa comprar uma Ação
Os principais custos envolvidos são:
• Valor da ação: Varia conforme o mercado.
• Corretagem: Algumas corretoras isentam essa taxa, outras cobram um valor fixo ou percentual.
• Taxa de custódia: Nem todas as corretoras cobram.
• Taxa de negociação da B3: 0,003219%.
• Taxa de liquidação da B3: 0,0275% para pessoa física.
• ISS sobre corretagem: Varia de 2% a 5% dependendo da cidade.
Além disso, os lucros obtidos podem estar sujeitos ao Imposto de Renda:
• 15% para vendas mensais acima de R$ 20 mil (swing trade);
• 20% para day trade, independentemente do valor.
O que saber antes de comprar uma Ação
Antes de iniciar seus investimentos, é fundamental refletir sobre alguns pontos estratégicos:
Conheça seu perfil de investidor
Durante o cadastro na corretora, você preencherá o análise do perfil do investidor, que classifica você em:
• Conservador: Foca em segurança e estabilidade.
• Moderado: Equilibra risco e retorno.
• Arrojado: Busca altos retornos e aceita maior volatilidade.
Defina seus objetivos financeiros
Estabeleça metas claras para curto, médio e longo prazo. Tenha uma reserva de emergência para evitar a necessidade de resgatar investimentos em momentos de crise.
Aprenda sobre o mercado de Ações
Eduque-se constantemente. Leia livros, participe de cursos e acompanhe fontes confiáveis. Conhecimento reduz riscos e aumenta as chances de sucesso.
Diversifique seus investimentos
Não concentre todos os recursos em uma única ação ou setor. A diversificação é essencial para reduzir riscos e suavizar a volatilidade da carteira.
Escolha sua estratégia de investimento
Conforme seu perfil e objetivos, opte por:
• Value Investing: Empresas com fundamentos sólidos e preço abaixo do valor intrínseco.
• Growth Investing: Companhias com alto potencial de crescimento.
• Dividend Investing: Empresas que distribuem lucros consistentes.
Além disso, defina se fará as operações pelo Home Broker ou contará com o suporte da mesa de operações da corretora.
Conclusão
Investir em ações é um processo que exige planejamento, estudo e disciplina. Ao seguir o passo a passo descrito aqui, desde a abertura de conta até a compra e monitoramento das ações, você estará no caminho certo para construir um portfólio sólido e bem estruturado.
Lembre-se sempre que, o sucesso nos investimentos em renda variável depende da paciência, da constância nos aportes e da capacidade de manter uma estratégia bem definida mesmo diante das oscilações do mercado.
