Investimentos

O que são Ações e como investir no mercado de Ações

Investir em ações é uma das formas mais tradicionais e potentes de construir patrimônio ao longo do tempo. A renda variável, apesar da volatilidade, oferece oportunidades únicas para quem deseja potencializar seus investimentos e participar dos lucros de grandes empresas. Por isso entender o funcionamento do mercado de ações é fundamental para tomar decisões mais conscientes e alinhadas aos seus objetivos financeiros.

Neste artigo, você vai aprender o que são ações, como elas funcionam, os tipos existentes, como lucrar com esses ativos e como iniciar seus investimentos de maneira segura e estratégica.

O que são Ações

As ações representam pequenas frações do capital social de uma empresa. Ao adquirir uma ação, o investidor torna-se sócio da companhia, participando tanto dos lucros quanto dos riscos envolvidos no negócio.

Esses ativos são negociados principalmente em bolsas de valores, como a B3 (Brasil, Bolsa, Balcão), e sua aquisição permite que investidores de todos os perfis participem do crescimento de empresas de diversos setores da economia.

Além da participação nos lucros, os acionistas têm o direito de votar em assembleias (a depender do tipo de ação) e de receber proventos, como dividendos e juros sobre capital próprio.

O que é o mercado de Ações

O mercado de ações é o ambiente onde ocorrem as negociações de compra e venda desses papéis. No Brasil, todas as transações devem ser intermediadas por corretoras de valores autorizadas pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM).

Desde 1999, com a implementação do home broker, os investidores podem enviar ordens de compra e venda diretamente pela internet, democratizando ainda mais o acesso ao mercado financeiro.

Cada ação é identificada por um ticker, um código composto por quatro letras e um número, que facilita sua identificação na bolsa. Por exemplo, PETR4 se refere a uma ação preferencial da Petrobras.

O preço das ações oscila conforme a oferta e a demanda, além de fatores externos como indicadores econômicos, resultados financeiros da empresa e cenário político.

Tipos de Ações na bolsa de valores

Na B3, existem diferentes tipos de ações disponíveis, cada uma com características específicas que impactam direitos e benefícios dos investidores. Entenda:

Ações Ordinárias (ON)

As ações ordinárias conferem direito de voto nas assembleias da empresa. Assim, o acionista participa das decisões estratégicas, como a escolha dos diretores e aprovação de contas.

O grau de influência, no entanto, é proporcional à quantidade de ações detidas. Pequenos investidores tendem a ter um peso de voto menor que grandes acionistas.

Ações Preferenciais (PN)

As ações preferenciais oferecem prioridade no recebimento de proventos, como dividendos, mas geralmente não conferem direito a voto em assembleias.

Esse tipo de ação é bastante procurado por investidores que buscam uma renda passiva mais previsível.

Units

Units são pacotes que combinam ações ordinárias e preferenciais em uma mesma negociação. Cada empresa pode estruturar suas units de forma diferente, como, por exemplo, 1 ON + 2 PN.

Esse modelo visa atrair investidores que desejam se beneficiar de direitos mistos de diferentes classes de ações.

Nomenclatura dos papéis

Na B3, os códigos numéricos auxiliam a identificar o tipo de ativo:

• 1: Direito de subscrição de ação ordinária

• 2: Direito de subscrição de ação preferencial

• 3: Ação ordinária

• 4: Ação preferencial

• 5, 6, 7, 8: Ações preferenciais de classes A, B, C e D, respectivamente

• 9: Subscrição de ação ordinária

• 10: Subscrição de ação preferencial

• 11: Units

Como lucrar com Ações

Investir em ações pode gerar retorno de diversas formas. Conheça os principais mecanismos de lucro:

Ganho de Capital

O ganho de capital ocorre quando o investidor vende ações por um preço superior ao que pagou na compra. A diferença positiva é o lucro da operação.

No Brasil, os ganhos líquidos são tributados:

• 15% para operações comuns

• 20% para day trade (compra e venda no mesmo dia)

Existe isenção de IR para vendas de até R$ 20 mil por mês, desde que em operações comuns.

Recebimento de Proventos

As empresas podem remunerar seus acionistas de diferentes maneiras:

• Dividendos: Distribuição de parte do lucro líquido. Isentos de IR para pessoas físicas.

• Juros sobre Capital Próprio (JCP): Forma de remuneração que permite dedução fiscal para a empresa. Há retenção de 15% de IR na fonte.

• Bonificação em Ações: Distribuição gratuita de novas ações aos acionistas.

• Direitos de Subscrição: Direito de comprar novas ações por um preço vantajoso para evitar diluição da participação.

Aluguel de Ações

O investidor também pode obter rendimento alugando suas ações para outros investidores, especialmente para operações de venda a descoberto.

O aluguel é seguro, regulado pela B3 e gera uma remuneração adicional, com tributação de 15% sobre os ganhos.

Como funciona a negociação de Ações

Entender as fases do mercado e os tipos de negociação é essencial para operar de forma consciente:

Mercado Primário

É onde as ações são emitidas pela primeira vez, como no caso de um IPO (Initial Public Offering). O recurso obtido vai diretamente para a empresa.

Mercado Secundário

Após a emissão inicial, as ações são negociadas entre investidores no mercado secundário. A empresa não recebe recursos nessas operações.

IPO (Initial Public Offering)

O IPO marca a estreia de uma empresa na bolsa. Nesse processo, ela capta recursos novos vendendo parte de seu capital ao mercado.

Follow-On

Emissão adicional de ações já listadas, utilizada por empresas que buscam levantar mais capital após o IPO.

Como começar a investir em Ações

Para investir em ações, é fundamental seguir alguns passos estratégicos:

1. Escolha uma Corretora de Confiança: Procure uma instituição financeira devidamente autorizada pela CVM e com boas avaliações no mercado.

2. Abra Sua Conta: O processo é simples e online. Geralmente, exige apenas o envio de documentos básicos.

3. Transfira Recursos: Realize uma TED ou PIX de sua conta bancária para a conta na corretora.

4. Acesse o Home Broker: Utilize a plataforma online para enviar ordens de compra e venda de ações.

5. Defina Sua Estratégia de Investimento: Determine seu perfil de investidor, horizonte de tempo, objetivos e tolerância a riscos. Algumas estratégias comuns incluem:

  • Buy and Hold: Compra para longo prazo, aproveitando o crescimento da empresa e o recebimento de dividendos.
  • Swing Trade: Operações de curto a médio prazo, buscando lucros com variações de preço.
  • Day Trade: Compra e venda no mesmo dia, focando em pequenas variações.

 

6. Diversifique Sua Carteira: Não concentre seus investimentos em poucas ações. Diversificar reduz riscos e protege o capital.

Riscos do investimento em Ações

Embora as ações ofereçam potencial de altos retornos, também apresentam riscos:

• Volatilidade: Oscilações de preços podem ser intensas e imprevisíveis.

• Risco de Liquidez: Algumas ações têm baixa negociação, dificultando a venda.

• Risco de Negócio: Problemas internos nas empresas podem afetar o valor das ações.

Para mitigar riscos, é essencial investir de forma consciente, manter uma reserva de emergência e adotar estratégias adequadas ao seu perfil.

Vantagens de investir em Ações

• Participação nos Lucros: Recebimento de dividendos e JCP, gerando renda passiva.

• Alto Potencial de Retorno: Valorização do capital investido no longo prazo.

• Liquidez: Facilidade de comprar e vender ações no mercado.

• Flexibilidade Estratégica: Diversas abordagens para diferentes perfis e objetivos.

Resumidamente, investir em ações oferece a chance de lucrar com o sucesso de grandes empresas, obter retornos superiores no longo prazo, ter flexibilidade para negociar e escolher estratégias variadas.

Conclusão

O mercado de ações é uma excelente alternativa para quem busca diversificar a carteira e construir riqueza no longo prazo. No entanto, exige estudo, planejamento e disciplina.

Ao entender o que são ações, como funcionam, os tipos disponíveis, as formas de lucrar e as estratégias de entrada, você estará melhor preparado para explorar as oportunidades desse mercado dinâmico e promissor.

Comece com cautela, invista no seu conhecimento financeiro e esteja sempre atento às movimentações do mercado. O sucesso no investimento em ações é construído com informação, paciência e visão de longo prazo.

Caio Maillis

Eu sei bem como é sentir que está sempre correndo atrás, tentando fazer as coisas darem certo sem ver obter o retorno que merece, pois já tentei de tudo: fui ajudante geral, ajudante de mecânico, cantor de música sertaneja, vendi camisetas, revendi panelas… mas em tudo, falhei. É engraçado como no momento da derrota, nos sentimos como um fracasso, como se não fossemos bons e inteligentes o suficiente, ainda bem que é temporário. Hoje vejo que foi como havia de ser, cada tentativa me trouxe um aprendizado diferente. E me fez perceber algo que muda o jogo de qualquer um, percebi que não era a falta de esforço que me impedia de crescer, e sim a falta de conhecimento. É verdade que o segredo do sucesso mora na habilidade de agir, mas ação por si só, sem o conhecimento necessário (o que algumas pessoas chamam de Know-How), também é insuficiente. Foi aí que decidi mudar de verdade, transformei minha curiosidade por finanças e investimentos em um propósito. Me graduei em Gestão Financeira, fiz vários cursos sobre o tema, ao passo que continuava empreendendo em outra área, comecei a me aprofundar ainda mais no mundo dos investimentos. Foi nesse momento que comecei a cursar Ciências Econômicas, um MBA em Finanças, Investimentos e Banking e a devorar livros e conteúdos técnicos sobre análise de ações e outros ativos de renda variável. Mas a minha jornada não é só sobre mim. Eu não quero apenas ser referência no assunto, eu quero que você também consiga mudar a sua vida, mesmo que não seu objetivo não se especializar na área, como eu fiz e ainda faço. Quero ajudar pessoas que trabalham duro, mas ainda não colhem os frutos desse esforço, a construírem um futuro financeiro sólido, seguro e, acima de tudo, que proporcione a liberdade de escolha, que essa sim, é a mais valiosa de todas as coisas. Em meus canais de comunicação, eu vou te ensinar análise fundamentalista de verdade, sem atalhos, sem promessas vazias. Meu compromisso é mostrar como você pode investir com inteligência, clareza e estratégia, sem depender de ninguém e sem cair em armadilhas que vão fazer você perder dinheiro. Falando nisso, se você quer parar de trabalhar por dinheiro e começar a fazer o dinheiro trabalhar por você, lembre-se que eu estou aqui!

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